Как быть если мошенники оформили на вас кредит
Как быть если мошенники оформили на вас кредит – что делать человеку в случае, если мошенники взяли на него кредит онлайн или в банке.
Несмотря на то, что в различных финансовых организациях, в том числе и в банках, в целях избежания мошеннических действий существует регламент проверки личности в несколько этапов, риски того, что на постороннего человека могут оформить ссуду или кредит без его участия все же есть. Если такое случилось с вами, не паникуйте, а срочно предпринимайте следующие действия.
Что делать если мошенники оформили займ или кредит
1. Получите свою кредитную историю в кредитном бюро, где содержится вся актуальная информация по действующей задолженности на текущий момент.
2. Выясните полное наименование организации, где был выдан займ или кредит, эту информацию можно получить на следующих интернет-ресурсах: Первое кредитное бюро и Электронное правительство.
3. Обратитесь в близлежащее отделение полиции и напишите заявление. Если незадолго до происшествия вы потеряли документы или банковскую карту, то приложите документ, подтверждающий это. При потере документов необходимо обратиться в ЦОН, при потере карты – в банк, выпустивший карту.
4. Обратитесь в финансовую организацию, где был оформлен кредит или займ. Поставьте в курс дела руководство, напишите обращение в эту компанию и потребуйте проведения внутреннего расследования. Зарегистрируйте заявление в канцелярии организации, на нем обязательно должна быть указана дата принятия, сделайте себе копию.
5. Запросите у финансовой организации копию договора, приложений и дополнений к договору, документы, удостоверяющие личность, реквизиты счета, куда были отправлены выданные денежные средства. Запросите информацию о сотруднике, выдавшем данный кредит и оформившего на ваши данные договор.
Если финансовые учреждения отказываются предпринимать действия, бездействуют, не выдают документы, то следует обратиться с жалобой в надзорный орган – Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. Полученный затем материал нужно собрать и обратиться в суд с иском о мошенничестве. При положительном решении суда, необходимо отправить это решение в Первое кредитное бюро.
Может случиться так, что данных, доказывающих непричастность потерпевшего, недостаточно, в этом случае следует отправляться с иском в суд. Для иска о признании сделки недействительной также нужно предоставить все документы и имеющиеся данные. Согласно решению суда в пользу истца кредитная организация будет обязана перестать требовать погашения задолженности, списать долг, написать официальное письмо в Первое Кредитное бюро об удалении данных о займе из кредитной истории истца.
При подтверждении факта мошенничества органами инициируется возбуждение уголовного дела в отношении лица, оформившего незаконный кредит. Но скорее всего, в данном случае, потерпевшему придется писать заявление самостоятельно, чтобы ускорить процесс.
Если займ оформлен онлайн или в кредитомате
В таких случаях есть намного больше шансов идентифицировать мошенника, поскольку все точки оснащены камерами наблюдения, а при операциях онлайн можно узнать фиктивного заемщика по IP-адресу. Всем этим занимается полиция.
Как мошенники получают информацию
Есть несколько способов, благодаря которым мошенникам удается заполучить всю нужную им информацию и оформить удаленно кредит, займ или ссуду на постороннего человека. Жертвами таких финансовых операций может стать практически любой гражданин РК, особенно те, кто терял свои документы, банковскую карту, смартфон, попадал на фишинговые сайты или разговаривал по телефону с лже-сотрудниками банков. Бывает так, что об оформленном кредите жертвы узнавали уже только при наступлении просрочки, когда долг долгое время не оплачивался и поиском кредитного должника поневоле начинали заниматься сотрудники банков, микрофинансовых организаций и коллекторских служб. Что делать, чтобы этого с вами не случилось, читайте ниже.
Кредитная история
Проверяйте регулярно свою кредитную историю, даже если у вас никогда не было никаких финансовых обязательств перед другими, это помогает выявить случаи мошенничества. При обнаружении финансового обременения, следует незамедлительно принять срочные меры.
Потеря документа или банковской карты
При потере банковской карты или документов, удостоверяющий личность риск стать жертвой мошенничества выше. В некоторых случаях, нечистоплотные сограждане могут оформить займ на недействительные документы. При потере документов, удотоверябщих личность, следует сразу обратиться в ближайший филиал госкорпорации “Правительство для граждан” – ЦОН за новыми или получить справку об утере. При потере карты – заблокировать ее и обратиться в банк.
Читайте также:
